Предварительное одобрение для Болгарской Золотой Визы — Posolstvo.eu

Подтверждение наличия средств для подачи заявления на получение болгарской Золотой визы

Законно требуемое одобрение в законе

Согласно Закону о иностранцах Болгарии:

Иностранец, подающий заявление на получение разрешения на постоянное проживание по п. 1, п. 6 (Золотая виза), должен сделать инвестиции после проверки и оценки Болгарским инвестиционным агентством представленных им документов:

1. которые определяют личность без сомнения;
2. о наличии средств в размере, не меньшем минимального порога для соответствующей инвестиции, внесенных на его платежный счет;
3. которые показывают четкое происхождение средств для инвестиции;
4. которые показывают, является ли иностранец выдающейся политической фигурой в соответствии со статьей 36 Закона о противодействии отмыванию денег;
5. о трудоустройстве, профессиональной и инвестиционной деятельности;
6. свидетельство о несудимости из страны происхождения или страны постоянного проживания.

Ст. 25, п. 7 Закона о иностранцах Болгарии

Банковские счета каких стран признаются доказательством наличия средств для инвестиций в рамках программы болгарской Золотой визы?

Итак, как заявитель должен доказать, что у него есть доступные средства для осуществления инвестиции? Многие могут предположить, что это не нужно доказывать, так как осуществление самой инвестиции является достаточным «доказательством». Однако закон требует предварительного подтверждения наличия средств, поэтому необходимость этого, в противном случае спорного требования, здесь обсуждаться не будет.

Согласно Правилам к закону оиностранцах, заявитель должен предоставить следующее:

Банковская справка об открытом на имя иностранца счете в кредитной организации Республики Болгария, другого государства-члена ЕС, страны-участницы Соглашения о Европейском экономическом пространстве или Швейцарской конфедерации, или из третьей страны в соответствии со статьей 27, третье предложение, Закона о мерах противодействия отмыванию денег (AMLA), содержащей информацию о наличии средств в BGN или EUR в размере, не меньшем минимального порога для соответствующей инвестиции;

Ст. 39, п. 6, п. 2 Правил к закону о иностранцах

Что это все значит?

Валюта банковского счета

Банковская справка должна показывать наличие средств в болгарских левах (BGN) или в евро (EUR). Баланс счета в другой валюте (например, в USD) не будет принят. Также не будет принято, если на счете есть баланс в валюте, отличной от EUR/BGN, даже если он показывает его текущую стоимость в EUR или BGN. С 01.01.2026 будут приниматься только балансы в EUR, так как Болгария присоединяется к еврозоне, и болгарский лев перестанет существовать.

Сумма на банковском счете

Сумма, указанная в банковской справке, должна быть равна или больше минимального требуемого для выбранной инвестиции. Например, если заявитель будет инвестировать в ETF, минимальная сумма составляет один миллион болгарских лев, что равно ровно 511291,88 EUR. Важно отметить, что закон не требует осуществления инвестиции в один платеж. Однако требуется доказательство наличия всей суммы.

Страна или юрисдикция банка

Банк, от которого заявитель должен предоставить банковскую справку, должен быть расположен в Болгарии или любой другой стране ЕС. Он также может быть расположен в Швейцарии, Норвегии, Лихтенштейне и Исландии.

Статья 27, третье предложение, Закона о мерах противодействия отмыванию денег (AMLMA)

Банк также может быть расположен в стране в соответствии со статьей 27, третье предложение, AMLMA. В общем, это означает, что страна, где расположен банк, не должна быть в дополнительной директиве (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета по идентификации стран с высоким риском, имеющих стратегические недостатки. Страна также не должна быть упомянута в списке юрисдикций с высоким риском, подлежащих призыву к действию. Кроме того, страна не может быть упомянута как некооперативная в списке ЕС некооперативных юрисдикций по налоговым вопросам. И, наконец, страна не должна быть частью «Списка юрисдикций с предпочтительными налоговыми режимами согласно Министерству финансов Республики Болгария». Кажется сложным? Это определенно так!

Страны и юрисдикции, от которых заявитель НЕ МОЖЕТ предоставить банковскую справку

На основании вышеуказанной информации, следующий список стран и юрисдикций, банковские справки которых не принимаются для целей получения болгарской Золотой визы. Этот список подвержен частым обновлениям и различным толкованиям, поэтому его следует использовать с осторожностью.

Если вы не уверены в допустимости местоположения вашего банка, пожалуйста, свяжитесь с нами для получения помощи.